بانک قراردادها
دی 25 نوشته شده توسط 

گفتار دوم: اعتبار سنجی مفید

این مورد را ارزیابی کنید
(0 رای‌ها)

پس از انجام مذاکرات موفق و قبل از تنظیم هر متنی، از اعتبار طرف مقابل اطمینان حاصل نمائید. شاید با کسب اطلاعات این مرحله ، نیازی به تنظیم متن حقوقی دیگر نبوده و در وقت و سرمایه مالی و انسانی شما صرفه جویی شود.
الف ) اعتبار سنجی اشخاص حقیقی
مهمترین موارد اعتبار سنجی در قراردادها در خصوص اشخاص حقیقی عبارتند از :
1- رفتار،کنش و واکنش های مذاکره کنندگان در جلسات مذاکره را تجزیه و تحلیل کرده و صحت ادعاهای آنها را در خصوص مسائل مهم قرارداد بررسی نمائید. محتوای جلسات مذاکره و آشنایی با شخصیت مذاکره کنندگان و منافع و مواضع آنها یکی از پیش شرط های اعتبار سنجی افراد می باشد.
2- تصویری از حداقل یکی از اسناد تشخیص هویت اشخاص خصوصاً کارت ملی یا شناسنامه افراد را با رؤیت اصل آن تطبیق داده و در سوابق پرونده نگهداری نمائید.
3- در قراردادهای مهم از طرف مقابل بخواهید تاگزارشی ازگردش حساب بانکی حداقل 3 سال گذشته حساب فعال خود که بالاتر از مبلغ مشخص شده از طرف شما باشد را به شما تحویل نماید البته لازم است که این گزارش ممهور به مهر بانک باشد و در قراردادهای کم اهمیت تر حداقل گزارش 3 ماه اخیر حساب فعال طرف مقابل را مطالبه نمائید تا از این طریق علاوه بر بررسی وضعیت مالی و میزان تراکنش های بانکی جهت احراز توان مالی طرف مقابل ، حداقل شماره حسابی از طرف مقابل برای روز مبادا داشته باشید.
4- تاییدیه بانکی مبنی بر بررسی وضعیت چک های صادره در 3 سال اخیر از طرف مقابل اخذ شود.
5- در خصوص وضعیت مالی طرف مقابل از جمله در مورد مالکیت محل کار، محل سکونت، خودرو، سایر املاک و اراضی و دارائی های طرف مقابل بررسی و استعلامات لازم را معمول نمائید.
6- در معاملات ملکی حتماً تصویری از اسناد مالکیت را از طرف مقابل مطالبه نموده و تصویر برابر اصل آن را در سوابق بایگانی کنید.
7- صحت و اصالت اسناد و مدارکی که به شما داده می شود از قبیل وکالتنامه ، اصل سند مالکیت ، آگهی تاسیس یا تغییر یا ضمانت نامه بانکی یا مکاتبات اداری حائز اهمیت یا هر نوع سند دیگر احراز و حتماً از مراجع ذیصلاح مثل دفتر اسناد رسمی تنظیم کننده سند یا بانک صادر کننده ضمانت نامه استعلام گردد. در خصوص ضمانت نامه بانکی به تائیدیه شعبه صادر کننده بسنده ننموده و حتماً از مراجع بالاتر هم استعلام گردد.
8- آدرس محل کار ، محل سکونت و شماره های تماس ثابت و همراه اخذ و در خصوص صحت آنها تحقیق شود.
9- اخذ کدپستی معتبر از طریق قبض تلفن ثابت محل کار یا سکونت طرف مقابل.
10- در معاملات مهم با اشخاص حقیقی، ممنوع المعامله نبودن اشخاص از جمله در خصوص قانون منع مداخله کارکنان دولت و نیز وضعیت محجوریت اشخاص به لحاظ ورشکستگی، سفاهت و جنون، از مراجع ذیربط استعلام شود.

ب ) اعتبار سنجی اشخاص حقوقی
مهمترین موارد اعتبار سنجی اشخاص حقوقی :
1- بررسی وضعیت مالکیت محل فعالیت شرکت و وضعیت ظاهری محل کار و سابقه فعالیت شرکت .
2- بررسی روزنامه رسمی آگهی تاسیس ،آگهی آخرین تغییرات.
3- بررسی وضعیت سهامداران و ترکیب اعضاء هیات مدیره.
4- بررسی سوابق مدیریتی مدیران و اعضاء هیات مدیره.
5- بررسی اعتبار مدت مدیریت مدیران شرکت بر اساس آخرین تغییرات .
6- بررسی اینکه مدیران شرکت از اشخاص ممنوع المعامله نباشند.
7- بررسی حدود و اختیارات امضاء کنندگان قرارداد بر اساس اساسنامه شرکت و صاحبان امضاء مجاز در روزنامه رسمی و تطبیق آنها با شرایط قرارداد در حال انعقاد.
8- احراز هویت امضاء کنندگان قرارداد بر اساس آگهی آخرین تغییرات.
9- استعلام صحت کد اقتصادی شرکت و کد ملی امضاء کنندگان قرارداد از طریق سامانه های مربوطه ( نرم افزارهای رایگانی برای این منظور در اینترنت موجود است )
10- اخذ تصویری از کارت بازرگانی معتبر و کد اقتصادی .
11- بررسی توانمندی شرکت در انجام پروژه های قبلی و در حال اجرا.
12- بررسی ارزش ریالی پروژه های در حال اجرای شرکت و پروژه های معوق.
13- بررسی قیمت سهام شرکت در سه سال گذشته در خصوص شرکت های فعال در بورس و فرا بورس .
14- بررسی تراز مالی و میزان سود و زیان شرکت در 3 سال گذشته بر اساس اظهارنامه مالیاتی و صورت های مالی حسابرسی شده.
15- بررسی اینکه شرکت طرف مقابل در لیست سیاه بانک ها و سازمان ها و دستگاه های دولتی یا فعالان بزرگ اقتصادی نباشند.
16- صحت و اصالت اسناد و مدارکی که به شما داده می شود از قبیل وکالتنامه ، اصل سند مالکیت ، آگهی تاسیس یا تغییر یا ضمانت نامه بانکی یا مکاتبات اداری حائز اهیت یا هر نوع سند دیگر احراز و حتماً از مراجع ذیصلاح مثل دفتر اسناد رسمی تنظیم کننده سند یا بانک صادر کننده ضمانت نامه استعلام گردد. در خصوص ضمانت نامه بانکی به تائیدیه شعبه صادر کننده بسنده ننموده و حتماً از مراجع بالاتر هم استعلام گردد.
17- امروزه شرکت های اعتبارسنجی مختلفی وجود دارد که با دسترسی به بانک های اطلاعاتی ، قادر به ارائه گزارش های مختلف به اشخاص حقوقی در خصوص سوابق مالی و بانکی اشخاص حقیقی و حقوقی می باشند و لذا در صورت امکان از خدمات اینگونه شرکت ها قبل از انعقاد هر قرارداد مهم استفاده شود.

اشتراک این مطلب از طریق:

وکیل پایه یک دادگستری
عضو هیأت مدیره گروه بین المللی حقوقی برهان
وکیل متخصص دعاوی املاک و اراضی، بیمه، حقوق مهندسی و پیمانکاری
وکیل متخصص تنظیم قراردادهای داخلی، دعاوی ناشی از قراردادها، امور تجاری و شرکت‌ها

برای مطالعه بیشتر اینجا کلیک کنید

نظر دادن

از پر شدن تمامی موارد الزامی ستاره‌دار (*) اطمینان حاصل کنید. کد HTML مجاز نیست.

sabz

bannerrr1

درخواست وکالت و مشاوره تخصصی

نام خود را وارد کنید.
شماره تلفن همراه را وارد نکرده‌اید!
شماره تلفن ثابت خود را وارد کنید
آدرس ایمیل خود را وارد کنید.
ساعاتی که مایلید در آن زمان‌ها با شما تماس حاصل شود را مشخص فرمایید.
Invalid Input
ضد هرزنامه
Refresh مجدد تلاش کنید
Real time web analytics, Heat map tracking